10家券商数字化转型“宝典”亮相，首见中证协大规模展示数字化转型成果，转型正发生五大变化

财联社11月24日讯（记者 林坚）中证协最新发布了集100篇券商数字化优秀及典型案例于一册的《证券公司数字化转型实践报告及案例汇编》，并向行业展示。这是证券业首次如此大规模、大范围地展示券商数字化转型的最新成果，堪比今年行业的年度盛事。

中信证券“基金智能投研与投顾量化平台”、中金公司“中金固收App&Web”、国泰君安数字化零售“星”服务、安信证券机构交易服务、招商证券“数字员工助手”、长江证券智能安全画像与预警、兴业证券推动优理宝APP适老化建设服务等多家券商的数字化转型成果收录在内。

财联社记者注意到，该《汇编》由中证协今年8月向行业调研所得，调研结果显示，71%的券商制定了数字化转型战略，形成了各具特色的数字化组织架构；行业持续加大信息技术投入，2021年，券商IT人员总数为30952人，同比增长19.7%；信息技术投入总金额达338.20 亿元，占2020年度营业收入的7.7%，同比增长28.7%，2017年至今累计投入近1200亿元。

数字化转型成为证券行业高质量发展的内在引擎，成为更好服务实体经济的重要举措。

该《汇编》在系统总结证券行业在数字化转型方面的成果与经验的前提下，所汇编的百篇券商优秀及典型案例覆盖了金融产品与服务（5篇优秀案例及6篇典型案例）、科技赋能业务发展（20篇优秀案例及33篇典型案例）、数字化运营（5篇优秀案例及11篇典型案例）、基础设施建设（5篇优秀案例及5篇典型案例）、助力乡村振兴与服务特殊人群（5篇优秀案例及5篇典型案例）等五大类别，聚焦式呈现券商数字化转型具体实践情况，颇有看点。

通过这本数字化转型经验“宝典”，各券商可以相互学习，拉长板、补短板。但与此同时，有受访的券商人士表示，优秀案例以及典型案例数量的多少反映出来科技赋能业务发展的使用导向在业界为主流选择，这也意味着，券商在其他领域提高数字化转型的意识还有发挥的空间。证券业在数字化这个仍属于方兴未艾的领域，既要精益求精，更要全面发展。

中信、中金将数字化植入金融产品与服务

中信证券在数字化转型方面的成果被选为优秀案例，该公司推动金融科技，积极赋能公募基金理财业务数字化转型。该券商推出的“基金智能投研与投顾量化平台”是以公募基金理财场景为切入点，利用金融科技手段自研的公募基金理财综合应用平台，在理财业务场景赋能公司APP终端、投顾管理、基金研究等应用系统，不断提升公司财富管理业务的数字化服务能力。

图为中信证券基金智能投研与投顾量化平台 中金公司打造固定收益一站式对客服务平台“中金固收App&Web”被选为典型案例。据了解，该平台是针对固定收益领域，集研究、销售、交易、投行业务资源于一体的专业化服务平台，包括中金固收Web端、App端（含投资人版和发行人版），汇集了中金公司卖方研究、投行、承销、产品等多维度业务服务，提供利率、信用、结构化、商品、外汇、衍生品等FICC市场全面洞察，并通过多种形式向用户提供境内外中国资产及市场的专业资讯信息。

图为中金公司中金固定收益服务平台 国泰君安、安信把科技“安装”在业务上

国泰君安是科技赋能业务发展的优秀代表。据了解，该公司全面实施数字化零售星服务，数字型财富中心打造行业数字化转型生动实践。该公司聚焦基础、富高、超高净值三类客群，形成“智能化广谱服务、个性化投顾服务、定制化专家服务”三类服务模式，全面实施数字化零售“星”服务。

图为国泰君安财富管理“全数据、大中台、小前台”平台架构图 国泰君安从数字网点、数智队伍、数字底座、数智平台建设出发，全面推进行业首创的数字型财富中心建设落地，构建“君弘智投”智能投顾业务模式，着力实现海量基础客群的有效覆盖及优质服务，打造财富管理数字化转型生动实践。

安信证券机构交易服务数字化转型项目作为典型案例向行业分享。该公司的项目全面分析机构交易服务面临的新形势、新挑战，围绕极速系统建设优化、算法交易平台建设、专业交易终端建设等三大方向建设机构交易服务产品线，为行业IT厂商提供了丰富的场景需求与经验，助力推动证券行业机构交易业务发展。

数字化运营成为海通、招商各自“绝招”

海通证券的证券数字员工创新应用与实践受到关注，被评为优秀案例。据了解，海通证券“RPA数字员工”是利用RPA等人工智能技术，打造支持满足各种应用场景，对接多种开放标准，支持主流脚本语言，支持各种采集协议，持续构建机器人的生态链条，自身可持续拓展的数字员工平台。同时，该平台可借助海通证券自身大数据、区块链、人工智能、企业服务总线等基础能力平台或设施，结合公司资源，探索赋能更多场景。

图为海通证券RPA数字员工 招商证券同样在数字员工的深耕打造方面吸睛。招商证券数字员工项目深度挖掘公司范围内的业务场景，实现优化业务流程、优化人才体系、提升工作效率、提升用户体验、降低操作风险、降低人力成本等目标，促进提升了结算、托管外包等业务的行业竞争力，有助于建设面向未来的生产力，打造差异化的竞争优势。

图为招商证券数字员工项目 东吴、长江发力数字化基础设施建设

东吴证券积极推动核心交易技术革新。据了解，该公司新一代交易系统A5是完全自主研发、拥有独立知识产权、首家全内存全业务的券商端证券核心交易系统，在技术上实现了自主可控，并在交易处理性能、创新业务支持、架构灵活扩展等方面具备行业领先优势。

此外，上述系统采用了自主研发的多分区内存数据库HyperDB、通讯基础技术以及支持国产服务器的分布式中间件架构，全面实现了去IOE和系统可移植性，摆脱了多年以来券商端核心交易系统对国外数据库产品、商业中间件产品的依赖，突破了上代交易系统在业务处理容量、响应速度、并发处理等方面的瓶颈，可承载千万级以上规模客户量。

长江证券在推动智能安全画像与预警有所突破与成果。该公司基于行业特点、客户特性与正态分布的群体行为，以“群体分类、聚焦异常、趋势分析、洞悉意图”为思路，从业务、服务、系统和客户四个维度进行网络安全画像，提炼网络安全场景，实现全天候全方位网络安全态势感知，实现可持续的网络安全运营。

兴业、财通助力乡村振兴及特殊人群服务

推动“优理宝”APP适老化建设服务，是兴业证券助力乡村振兴及特殊人群服务的积极实践。该APP适老化建设致力于提升老年人的产品使用体验，通过实现大字版、长辈版、语音播报、信息沟通无障碍等，解决老年人看不清、难操作、不理解、易焦虑的痛点，既满足行业规范要求，也满足优理宝老年客群需求特点的要求。

图为兴业证券优理宝APP适老化建设服务 财通证券推动适老化与无障碍服，助力老年人跨越“数字鸿沟”。据了解，该券商官网及APP围绕老年人获取信息的需求，优化界面交互、内容朗读、操作提示、语音辅助等功能，提供相关应用的“关怀模式”、“长辈模式”，推出具有大字体、大图标、高对比度文字等功能特点的产品，切实改善老年用户在使用互联网服务时的体验，提高信息无障碍水平。

行业数字化转型正发生五大深刻变化

记者留意到，除了数据从“量化”角度反映出行业、券商数字化转型的宏观变化，通过百篇案例，中证协也总结了行业更为细致转变情况。

一是券商探索科技赋能各类金融产品与服务，从经纪业务向财富管理、大投行、资管等全业务扩展，加速业务转型升级；

二是积极推进基础设施建设，优化数据中心建设布局，构建混合云基础设施，建立一体化大运维体系，筑牢数字化底座；完善数据治理体系，释放数据资源价值；

三是加强数据和网络安全建设，构建安全可控体系；

四是积极参与技术创新，促进构建行业生态。130余家券商参与行业区块链建设应用，投行底稿数据上链2万5千余项，部分券商积极参与行业风险数据共享平台建设；

五是券商积极发挥金融科技优势，助力乡村振兴，提升特殊人群服务，展现行业责任担当。

据了解，中证协下一步还将组织评审优秀案例，开展优秀案例宣讲和行业培训，向行业推广学习，并向监管部门报送成果。

10家券商数字化转型“宝典”亮相，首见中证协大规模展示数字化转型成果，转型正发生五大变化