涉七项违规被罚415万，厦门国际信托领到行业年内最大罚单，今年百万罚单还有3起

财联社9月28日讯（记者 邹俊涛）又见信托公司收到大额罚单。7月27日，国家金融监督管理总局厦门监管局对厦门国际信托有限公司（简称“厦门国际信托”）开出415万元罚单，并对该信托公司3名涉事人员给予警告处分。

财联社记者注意到，此次厦门国际信托被罚涉及多达七项违法违规。其中多项与贷款相关，包括“贷后管理不到位，导致部分信贷资金被挪用；流动资金信贷需求测算不准确，导致超需求发放贷款；信贷管理机制不健全”。

从罚单金额来看，厦门国际信托此次被处罚金额415万元，是年内信托行业截至目前开出的最大罚单。有信托圈内人士指出，被罚款415万元，这在信托业内算是比较重的处罚。

涉及“七宗罪” 厦门国际信托收到大额罚单

具体来看，厦门国际信托所涉及的“七宗罪”分别为：项目审查、审批不审慎；贷后管理不到位，导致部分贷款资金被挪用；流动资金贷款需求量测算不准确，导致超需求发放贷款；信贷管理机制不健全；风险数据不准确；信托业务分类不准确；固有业务风险分类不准确。

三名被给予警告处分的涉事人员分别是，雷大淋（时任厦门国际信托有限公司风险管理部副经理），宋长旭（时任厦门国际信托有限公司西南业务部总经理），黄莎琳（时任厦门国际信托有限公司信托五部信托经理。

从公开信息来看，厦门国际信托被监管处罚的案例并不多见。据国家金融监督管理总局网站显示，厦门国际信托上一次收到监管罚单还是在2018年7月份。

据该网站披露，2018年7月20日，厦门国际信托因“信托计划违规开展关联交易”银保监会厦门监管局罚款60万元。再往回追溯到当年1月25日，厦门国际信托因“内部控制管理不到位，信托业务违反审慎经营规则”被罚40万元。此外，厦门国际信托还分别在2018年8月被罚款25万元、2016年6月被罚款30万元。

整体来看，厦门国际信托过往收到的罚单都在百万元以下。据财联社记者不完全统计，此次厦门国际信被罚415万元，是其近年来收到的首张大额罚单。

公开资料显示，厦门国际信托是一家地地道道的地方国资信托公司，其前身为厦门市政府于1985年1月设立的厦门经济特区财务公司。1986年经中国人民银行总行批准并更名为厦门国际信托投资公司，是具有法人资格的非银行金融机构。2007年8月，经原中国银行业监督管理委员会核准换发新的金融许可证。

截至目前，厦门国际信托已成立38年，注册资本人民币41.6亿元（其中外汇资本金1500万美元）。股东为厦门金圆金控股份有限公司（占股80％）、厦门建发集团有限公司（占股10％）和厦门港务控股集团有限公司（占股10％），三家股东均是国有全资企业。

也是年内信托行业目前为止最大罚单

另外，此次厦门国际信托收到的415万元罚款，不但创下了自身罚单记录，也是截至目前年内信托行业收到的最大罚单。

据财联社记者从国家金融监督管理总局网站不完全统计，今年年内，收到过监管罚单的信托公司已达13家，其中涉及罚款超过百万元（含）的罚单只有4家。

除了厦门国际信托，另外三家分别为：

3月7日，银保监会山西监管局披露，山西信托股份有限公司因“未按照规定进行信息披露、违规向他人提供担保、信托资金变相用于土地储备”，罚款110万元。

3月31日，银保监会重庆监管局披露，重庆国际信托股份有限公司因“非洁净转让信贷资产，掩盖表内外资产质量；内部风险控制欠审慎；向投资人披露信息不全面不准确；信托资金被用于房地产开发企业缴纳土地出让款”，对机构共计罚款200万元，对罗怀建警告并罚款5万元。

9月18日，银保监会江西监管局披露，中航信托股份有限公司因“个人贷款“三查”不到位；向不符合规定的房地产项目发放贷款、发放信托贷款贷后管理未尽职”等，合计罚款140万元。

另外，据财联社记者不完全统计，2022全年，共有21家信托公司被开具罚单，其中14家信托公司被罚金额超过（含）百万。新华信托因13项违法违规被重庆银保监局重罚1450万，成为当年最大罚单。

涉七项违规被罚415万，厦门国际信托领到行业年内最大罚单，今年百万罚单还有3起