年内第二例，怀安农信社因“未经批准变更注册资本”被罚100万，罕见时任高管也被警告

财联社12月7日讯（记者 邹俊涛）未经审批变更注册资本被监管处罚又增新案例。

12月7日，国家金融监管总局网站显示，怀安县农村信用联社股份有限公司（简称怀安农信社）因“未经批准变更注册资本”被罚款100万元人民币。

财联社记者注意到，尽管该案由导致处罚案例在行业中并不常见，但年内也至少已有2起。单从罚单金额来看，怀安农信社为近两年来之最。

此外，此次连带时任时任怀安农信社董事长谷慧钧、理事长胡永清被处以警告，这在近两年来也较为罕见。

或为股东出资变动导致注册资本变化

国家工商管理系统信息显示，怀安农信社成立于2015年02月16日，当前注册资本为12146.423700万，工商系统核准日期为2022年8月8日。

据工商系统的变更信息栏显示，2022年8月8日，怀安农信社变更了多项信息，其中包括将法人代表由谷慧钧变更为王志武（现任董事长），顺带还变更了多位高管人员。尤其值得关注的是投资人（股权）变更事项，工商信息显示，公司原发起股东之一霍洪海出资214.1275万人民币。

∆截图来自国家企业信用信息公示系统 财联社记者通过国家金融监督管理总局网站发现，原张家口银保监分局曾发布过有关王志武怀安农信社董事、董事长任职资格，以及其他部分高管的任职资格核准公告。但是，记者并未找到上述有关投资人（股权）变更事项的核准记录。

此外，财联社记者注意到，此次国家金融监督管理总局张家口监管分局对怀安农信社的处罚依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条、第四十八条。

其中，第四十五条第二项规定，银行业金融机构有“未经批准变更、终止的”情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得。第四十八条规定，银行业监督管理机构可以区别不同情形，采取处罚措施包括“银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款”等。

据工商管理系统信息显示，目前谷慧钧和胡永清均已不在怀安农信社备案的高管人员行列。

年内至少已有2起类似处罚案例

财联社记者注意到，今年5月10日，中国银保监会大理监管分局对云南云龙农村商业银行股份有限公司（简称云龙农商行）开出60万元罚单，案由为“未经审批变更注册资本”，依据为《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十五条第二项。

不过，与怀安农信用有区别的是，云龙农商行并未有高管受到处罚。此外，从近两年的案例来看，类似处罚也鲜有高管受到牵连。

据财联社记者根据国家金融监督管理总局网站进行不完全统计，2022年全年，银行机构因“未审批变更注册资本”受到处罚的案例也仅有3起。

其中，2022年12月6日，台州银保监分局对黄岩农商银行罚款70万元；11月7日，广安银保监分局对四川邻水农商行“未经监管部门审批擅自变更注册资本；高管人员未经任职资格核准而实际履职，严重违反审慎经营规则”数罪并罚95万元人民币；8月8日，广安银保监分局对四川武胜农商行罚款人民币55万元。

上述罚单信息显示，处罚仅针对违规机构本身，均未涉及相应高管。

财联社记者注意到，上一次类似处罚涉及高管的案例还得追溯到2021年1月，福建银保监管局对福建海峡银行“未经批准变更注册资本”罚款100万元，时任福建海峡银行财务总监刘元添被处以警告。

年内第二例，怀安农信社因“未经批准变更注册资本”被罚100万，罕见时任高管也被警告