开年即见巨额反洗钱罚单，两头部券商一城商行在列，点名12位相关责任人并处个人罚款

财联社2月11日讯（记者高艳云）时隔不到1个月，又有2家头部券商因反洗钱违规遭罚。

2月10日，央行披露2023年首批罚单，罚单总数达15张，涉及2家券商、1家银行，以及按照“双罚”（罚机构、罚责任人）原则处罚的12名相关责任人，罚款总额达3596.6万元。

3家机构分别是分别是中信证券、中信建投证券、江苏银行，中信证券与中信建投分别被罚1376万元、1388万元，江苏银行被罚773.6万元。

3家机构及相关责任人受罚金额较大的原因，主要是由于存在多个反洗钱违规行为。两家券商涉及的反洗钱违规行为包括，存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户和假名账户等。

两头部券商及责任人被罚超2800万

中信证券、中信建投证券为行业头部券商，叠加负责人罚款金额，两家头部券商所涉及的罚单金额高达2808.5万元。

据央行披露的行政处罚公示，中信证券违法行为类型是存在未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等3项违法行为。

4名相关责任人为严高剑、李军、陈朝云、徐强，分别被处以罚款10.5万元、4.5万元、3.5万元、2.5万元。

严高剑为时任中信证券财富管委会运营管理部执行总经理，李军为时任中信证券信息技术中心执行总经理，陈朝云为时任中信证券合规部总监、徐强为时任中信证券资管业务运营管理部执行总经理。

中信建投证券的违法行为类型是因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户和假名账户等3项违法行为。

4名相关责任人为丁建强、张昕帆、曹露丹、李宁，所涉及的罚款金额分别为7万元、7万元、6万元、3.5万元。

丁建强为时任中信建投证券法律合规部行政负责人，张昕帆为时任中信建投证券经纪业务管委会主任委员，曹露丹为时任中信建投证券资管部合规风控部总监，李宁为时任中信建投证券信息技术部业务综合管理团队负责人。

两月内3家头部券商因反洗钱违规遭罚

叠加今年1月初国泰君安的罚单，今年开年不到两个月的时间，已有3家头部券商因反洗钱违规遭罚，相较往年似有增多之势。

1月12日，央行上海总部官网行政处罚公示显示，国泰君安因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告，被央行上海分行处以罚款95万元。

作为时任国泰君安法律合规部总经理王吉学，因对国泰君安以上违法违规行为负有责任，同被处以罚款4.25万元。

去年，券商因反洗钱被罚，也多有发生。

2022年9月，广发证券福建分公司因未按规定履行客户身份识别义务，被央行福州中心支行处以57万元罚款。

时任广发证券福建分公司负责人卓文被处3万元罚款，财富管理部负责人林楷然被处1.5万元罚款，柜面业务运营部负责人沈娜娟被处3万元罚款。

2022年6月，据香港证监会网站披露，因没有遵守有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定，光大证券全资子公司光大证券(香港)有限公司，被公开谴责并罚款380万港元。

同是去年6月，海通证券宁波解放北路证券营业部因未按照规定履行客户身份识别义务，被央行宁波市中心支行罚款30万元，时任该营业部总经理梅文胜、合规总监陈小萍均分别被罚2.5万元。

2022年2月，中天证券因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告，被央行沈阳分行罚款137.1万元。

时任中天证券合规法律部总经理李伟东被罚2.1万元，经纪业务事业部总经理徐秋炯被罚3.1万元。

同是去年2月，国信证券因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易，被央行深圳市中心支行罚款105万元。时任国信证券集中运营总部总经理胡忠孝被罚4.25万元、经纪事业部副总裁谢青被罚1.5万元。

监管层压实反洗钱责任

从近年监管层对反洗钱相关法规的制定来看，以央行为首的监管层，始终对反洗钱违规施以高压。

近年1月初，证监会正式对外发布了《证券经纪业务管理办法》（正式稿），并将于今年2月28日起施行。正式版的《管理办法》新增明确了券商在从事证券经纪业务过程中，应当依法履行反洗钱义务。

此前发布的《证券期货业反洗钱工作实施办法(2022年修正)》第九条规定，证券期货经营机构应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度。

去年10月28日，央行行长易纲在所作的《国务院关于金融工作情况的报告》中提到，未来将加强金融法治建设，包括反洗钱法等重要基础性法律。此外，还将进一步提升金融监管有效性，弥补监管短板，强化金融风险源头管控，强化监管执法和监管效能，严格履行监管职责，依法监管、依法行政，保持行政处罚高压态势，严厉打击金融犯罪。

在央行反洗钱局召开反洗钱监管评估暨形势通报会上，该会议提出，下一步，央行将重点加快推进反洗钱法律制度修订、完善风险为本监管体系、加强反洗钱日常监管和沟通，调动义务机构反洗钱工作的积极性和主动性，引导义务机构更好地把防控洗钱风险作为反洗钱履职的根本目标。

早前，深圳证监局曾围绕反洗钱对券商提出了明确要求。

一是完善反洗钱治理机制建设，提升治理层、管理层反洗钱职责意识，完善反洗钱工作组织体系，加大反洗钱资源投入。

二是摒弃形式合规的思维误区，完善反洗钱内控机制建设，立足业务实际，构建务实有效的反洗钱内控体系。

三是加强风险为本反洗钱能力建设，建立完善风险自评估制度，优化反洗钱资源配置结构，提高反洗钱效率效果。

四是重视反洗钱信息系统适配性建设，结合自身业务实际，持续完善交易监测系统，保证交易监测系统与实际业务情况相匹配。

开年即见巨额反洗钱罚单，两头部券商一城商行在列，点名12位相关责任人并处个人罚款